Simplifique sus informes de cumplimiento de Solvencia II y gestione los riesgos de manera eficiente

• Mejorar la protección de los asegurados y beneficiarios: Garantizar que las compañías de seguros tengan la capacidad financiera necesaria para cumplir sus obligaciones con los asegurados. 

• Profundizar en la integración del mercado de seguros de la UE: facilitar un mercado europeo de seguros más uniforme y eficiente. 

• Aumentar la competitividad internacional de las aseguradoras de la UE: ayudar a las aseguradoras con sede en la UE a ser competitivas a escala mundial mediante un marco regulador sólido. 

• Promover una mejor gestión del riesgo: animar a las aseguradoras a mejorar sus prácticas y capacidades en materia de gestión del riesgo. 

• Garantizar una mejor supervisión reguladora: proporcionar un marco que promueva un enfoque coherente de la supervisión en todos los Estados miembros de la UE. 

• Aumentar la transparencia y la rendición de cuentas: mejorar la transparencia de la situación financiera y las operaciones de las aseguradoras, tanto ante los reguladores como ante el público.

Los tres pilares de Solvencia II están diseñados para mejorar la regulación del sector de los seguros en Europa: 

• Pilar I: Requisitos cuantitativos: este pilar exige a las aseguradoras mantener un capital suficiente para cubrir los riesgos que asumen. Incluye la evaluación del balance, el requisito de capital de solvencia (SCR), que es el capital necesario para absorber pérdidas significativas, y el requisito de capital mínimo (MCR), que es el umbral mínimo de seguridad por debajo del cual se considera que la solvencia de la aseguradora es insuficiente.

• Pilar II: Gobernanza y supervisión: exige que las compañías de seguros cuenten con sistemas de gobernanza sólidos y realicen su propia evaluación periódica del riesgo y la solvencia (ORSA). Este pilar se centra en la calidad de la gestión del riesgo, la estrategia y el proceso de supervisión regulatoria.

• Pilar III: Transparencia y requisitos de información: este pilar exige a las aseguradoras que publiquen información detallada sobre su perfil de riesgo, su sistema de gobernanza y su solvencia. Esto incluye la publicación periódica de informes sobre solvencia y situación financiera (SFCR) para informar al público y a las autoridades de supervisión.

Hay cinco pasos: 

• Paso 1: Recopilación y gestión de datos 

Recopilar de forma eficiente todos los datos necesarios de diversas fuentes, formatos y conexiones de datos, garantizando la integridad del perímetro. Gestionar los flujos de datos de forma fluida entre las diferentes etapas de transformación, manteniendo la trazabilidad y la integridad. Incorporar controles de calidad de los datos en la entrada de datos. Acceder a paneles de control para la restitución de la calidad de los datos, la visión general y el análisis de los datos. Añadir una etapa de entrada para cada equipo.  

• Paso 2: Cálculo y análisis 

Utilice nuestras bibliotecas actuariales avanzadas, completadas con diversos casos de uso, para realizar todos los cálculos necesarios con precisión. Nuestras herramientas integradas admiten modelos actuariales complejos y proporcionan resultados sólidos y fiables. Las funciones de diseño permiten personalizar la solución para adaptarla a los mecanismos de sus productos. A lo largo de todo el proceso de cierre, los paneles de control e les permiten presentar indicadores estándar para comprender, comunicar y supervisar los indicadores clave relacionados con la valoración y la solvencia de las proyecciones. 

• Paso 3: Informes y cumplimiento 

Genere informes completos que cumplan todos los requisitos normativos. Garantice el cumplimiento de las normas de Solvencia II, proporcionando documentación transparente y detallada para los auditores y las partes interesadas.  

• Paso 4: Revisión y toma de decisiones 

Analice los informes generados para tomar decisiones informadas. Nuestra solución ofrece información en tiempo real sobre el impacto en el negocio, la rentabilidad y los riesgos, lo que ayuda a la planificación estratégica y la dirección del negocio. Modele con precisión los diferentes escenarios de pruebas de estrés establecidos por el regulador o por el consejo de administración de la empresa. Compare los resultados de cada paso. Al final, compare algunos escenarios.  

• Paso 5: Mejora continua y ajuste del riesgo operativo 

Implemente bucles de retroalimentación para mejorar continuamente los procesos y modelos actuariales. Manténgase al día de los cambios en la normativa y adáptese rápidamente para garantizar el cumplimiento y la eficiencia continuos. Obtenga la granularidad en la medición del riesgo que necesita para Solvencia y para los próximos marcos IFRS 17. 

Capital Modeling le ayuda a cumplir con las normativas en constante evolución, al tiempo que garantiza la excelencia técnica mediante un acceso fluido a cifras clave, validaciones y flujos de trabajo digitalizados. Al acceder a bibliotecas de modelos actuariales y a recursos completos, optimiza la rentabilidad y gestiona los riesgos de forma más eficaz. Capital Modeling también contribuye a sus evaluaciones de Solvencia II, valoraciones y gestión de riesgos para que ahorre más tiempo.