Erleichtern Sie Ihre Solvency II-Compliance-Berichterstattung und verwalten Sie Risiken effizient
Wie unterstützt unsere Business-App Sie bei der Bewältigung Ihrer Herausforderungen in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Geschäftseffizienz?
Erfüllen Sie quantitative und qualitative Anforderungen sowie regulatorische Berichtspflichten gemäß Solvency II oder anderen Standards wie RBC, SST … Sorgen Sie mit unserer Capital Modeling-Lösung für einen agilen und reibungslosen Compliance-Prozess!
Verbessern Sie die Solvency II-Compliance mit unserer Capital Modeling-Lösung
Sorgen Sie für eine zuverlässigere und sicherere Beziehung zu Ihrer Aufsichtsbehörde dank unserer speziellen, vollständig auditierbaren Business-App, die für alle aufsichtsrechtlichen Standards im Versicherungsbereich entwickelt wurde und auf jahrzehntelanger Erfahrung im Bereich der Regulierung basiert.
Von der Einschränkung zur Chance: Bestimmen und optimieren Sie Ihre Solvabilitätskennzahlen und -indikatoren mit höchster Präzision für alle Tätigkeitsbereiche und nutzen Sie dabei das gesamte Know-how von Addactis im Bereich der versicherungsmathematischen Modellierung, das in diese Business-App integriert ist.
- Versicherungsmathematische Anforderungen
- ORSA & ALM
- Automatisierte Berichterstattung an Aufsichtsbehörden
- Compliance-Methodik
- IT-Umgebung
ENTWICKELT, UM IHNEN BEI DER ERFÜLLUNG VERSICHERUNGSMATHEMATISCHER ANFORDERUNGEN ZU HELFEN
Müssen Sie höchste technische Standards erfüllen und dabei interne Einschränkungen berücksichtigen?
- Bewerten und verstehen Sie verschiedene Module der Standardformel mit Leichtigkeit.
- Berechnen Sie versicherungstechnische Rückstellungen und zukünftige Cashflows mit fortschrittlichen deterministischen und stochastischen Methoden.
- Erstellen Sie mühelos eine robuste aufsichtsrechtliche Bilanz oder bauen Sie umfassende und/oder partielle interne Modelle auf.
MODELLIERUNG VON STRESSTESTS: OWN RISK & SOLVENCY ASSESSMENT (ORSA) & ALM
Möchten Sie die Solvabilität in den Vordergrund Ihres Entscheidungsprozesses stellen?
Modellieren Sie verschiedene Stresstest-Szenarien, die von Aufsichtsbehörden oder der Geschäftsleitung Ihres Unternehmens festgelegt wurden, präzise.
Befähigen Sie Ihre Führungsgremien, die Auswirkungen strategischer Entscheidungen und Stresstests auf das Kapital gemäß Ihren Risikobereitschaftskriterien schnell zu erkennen. Mit der Business App können Sie die wichtigsten Methoden und Marktrisiken abdecken.
AUTOMATISIERTE BERICHTERSTATTUNG AN AUFSICHTSBEHÖRDEN
Möchten Sie Ihren regulatorischen Prozess absichern?
Nutzen Sie eine bewährte Lösung für ein umfassendes aufsichtsrechtliches Berichtswesen, das Datenqualität, Überprüfbarkeit und Transparenz gewährleistet und vollständig den Anforderungen von Solvency II entspricht. Profitieren Sie von einem intuitiven XBRL-Konverter und dem automatisierten Export Ihrer regulatorischen Berichte.
ANPASSUNGSFÄHIG MIT ERSTKLASSIGER COMPLIANCE-METHODIK
Sie haben mit spezifischen Problemen in einem komplexen Umfeld oder in mehreren Branchen zu tun?
Passen Sie sich nahtlos an alle Bereiche der Nichtlebens- oder Lebensversicherung und jede Umgebung an, von einfachen Konfigurationen bis hin zu den komplexesten. Profitieren Sie von einer anpassbaren Lösung, die die vollständige Einhaltung von Solvency II und anderen regulatorischen Standards gewährleistet.
INTEGRATION IHRER IT-UMGEBUNG
Möchten Sie Ihre Compliance vollständig in Ihre IT und Organisation integrieren?
Unabhängig davon, ob Sie ein kleines nationales Monoliner-Unternehmen oder ein großes internationales Unternehmen mit mehreren Niederlassungen sind, sollte Ihre Lösung sowohl die Standardformel als auch die Implementierung interner Modelle abdecken. Stellen Sie eine nahtlose Integration und Interoperabilität mit verschiedenen Systemen, Softwareprogrammen und internen Data Warehouses sicher.
FUNKTIONEN
Meistern Sie regulatorische Herausforderungen mit unserer Solvency II-Lösung
Die Business-App ist speziell für die Solvency-II-Produktion konzipiert. Dank einer Benutzeroberfläche, die speziell für die Produktion aller Berechnungsschritte angepasst ist und einen Echtzeit-Workflow bietet, können Sie regulatorische Herausforderungen meistern.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Bleiben Sie über sich ständig ändernde Vorschriften auf dem Laufenden und erfüllen Sie mühelos die höchsten Standards.
Unternehmenssteuerung
Treffen Sie fundierte Entscheidungen unter Berücksichtigung von geschäftlichen Auswirkungen, Rentabilität und Risiken.
Ressourceneffizienz
Sparen Sie Zeit bei Solvency-II-Bewertungen, Bewertungen und Risikomanagement.
Technische Exzellenz
Greifen Sie nahtlos auf Kennzahlen, Validierungen und Entscheidungen zu und digitalisieren Sie Ihre Arbeitsmethoden.
Fortschrittliche versicherungsmathematische Bibliothek
Greifen Sie auf unsere integrierten, optimierten, gepflegten und getesteten versicherungsmathematischen Modellbibliotheken zu, um umfassende Ressourcen zu erhalten.
SIE VERTRAUEN UNS
Mehr als 50 Unternehmen nutzen unsere Capital Modeling-Lösung für ihre Solvency II-Compliance
Alter Mutua, Portugal
Wir sind sehr zufrieden mit den vielfältigen Möglichkeiten, die uns diese Lösung bietet. Die Flexibilität der Tools und die ganzheitliche Integration aller Elemente innerhalb der Suite.
La Equidad Seguros, Kolumbien
Die Lösung von Addactis ist benutzerfreundlich und leicht verständlich.
Seguros Atocha, Spanien
Aufgrund unserer Erfahrungen mit Addactis würde ich die Versicherungsmathematik-Software eines Freundes oder Kollegen wärmstens empfehlen. Die Tools sind benutzerfreundlich, robust und haben unsere versicherungsmathematischen Prozesse erheblich rationalisier.
P&V Group, Belgien
Die Lösung ist effizient, intuitiv und vollständig.
AWNIC, Vereinigte Arabische Emirate
Die Lösung ist einfach zu verwalten.
THE ADDACTIS PLATFORM
Unsere Business-App ist Teil der versicherungsmathematischen Risikomanagementplattform der nächsten Generation
Unsere umfassende SaaS-Plattform wurde entwickelt, um die Entwicklung und Anpassung von Versicherungslösungen zu transformieren und zu beschleunigen. Unabhängig davon, ob Sie sich auf Lebensversicherungen oder Nichtlebensversicherungen spezialisiert haben, verspricht unsere Plattform einen erheblichen geschäftlichen Mehrwert und operative Effizienz.
Erleben Sie beispiellose Zuverlässigkeit, Effizienz und Innovation mit einem System, das speziell auf die dynamischen Anforderungen der Versicherungsbranche zugeschnitten ist. Steigern Sie noch heute Ihre Geschäftsabläufe und bleiben Sie mit unserer einzigartigen, hochmodernen Lösung der Konkurrenz voraus.
Unsere Plattform ist die einzige auf dem Markt, die sowohl regulatorische als auch rentabilitätsbezogene Aspekte nahtlos abdeckt und Ihnen so den Erfolg in einem hart umkämpften Umfeld sichert.
Eine einzigartige und einheitliche versicherungsmathematische Plattform, die durch eine Reihe von Geschäftsanwendungen Compliance und Rentabilität gewährleistet.
Dank The Addactis Platform ist die Capital Modeling-Lösung mit anderen Geschäftsanwendungen verbunden.
Reserving
Vereinfachen und optimieren Sie Ihre Rückstellungsprozesse und treffen Sie fundiertere Entscheidungen dank der Geschäftsanwendung Reserving.
IFRS 17
Gewährleistet vollständige Rückverfolgbarkeit, genaue Rentabilitätsverfolgung und nahtloses Management von Versicherungsverträgen durch unsere IFRS 17-konforme Geschäftsanwendung.
Pricing
Optimieren Sie Ihren Preisbildungs-Workflow und erzielen Sie optimale Strategien mit datengestützter Präzision und Agilität.
RESSOURCEN
Entdecken Sie alle unsere Inhalte zu Solvency II
Risk-free rate curves and EIOPA data
Each month, Addactis lists and summarizes the economic parameters used to produce the solvency ratio and the economic balance sheet: risk-free rate curves, volatility correction, symmetrical equity adjustment, etc. Read our article now.
2020 review of the Solvency II Directive | Draft amendments to delegated acts Main impacts on pillar 1
The trilogue has concluded, and the Solvency II review is moving forward. But what are the real changes for Pillar 1? Our new expert paper analyses the key amendments already adopted and those that are under development.
Solvency II: the Ultimate Forward Rate for 2026 by EIOPA
Solvency II – Ultimate Forward Rate (UFR) for 2026: Read our experts‘ comments and analyses on EIOPA’s latest publication about UFR.
FAQ
Mehr über Solvency II und Capital Modeling
Was sind die Ziele von Solvency II?
- Verbesserung des Schutzes von Versicherungsnehmern und Begünstigten: Sicherstellung, dass Versicherungsunternehmen finanziell in der Lage sind, ihren Verpflichtungen gegenüber Versicherungsnehmern nachzukommen.
- Vertiefung der Integration des EU-Versicherungsmarktes: Förderung eines einheitlicheren und effizienteren europäischen Versicherungsmarktes.
- Steigerung der internationalen Wettbewerbsfähigkeit von EU-Versicherern: Unterstützung von in der EU ansässigen Versicherern, durch einen robusten Rechtsrahmen auf globaler Ebene wettbewerbsfähig zu sein.
- Förderung eines besseren Risikomanagements: Ermutigung der Versicherer, ihre Risikomanagementpraktiken und -fähigkeiten zu verbessern.
- Gewährleistung einer besseren aufsichtsrechtlichen Überwachung: Schaffung eines Rahmens, der einen einheitlichen Ansatz für die Aufsicht in allen EU-Mitgliedstaaten fördert.
- Erhöhung der Transparenz und Rechenschaftspflicht: Verbesserung der Transparenz der Finanzlage und der Geschäftstätigkeit von Versicherern sowohl gegenüber den Aufsichtsbehörden als auch gegenüber der Öffentlichkeit.
Was sind die drei Säulen von Solvency II?
- Säule I: Quantitative Anforderungen – Diese Säule verlangt von den Versicherern, dass sie über ausreichend Kapital verfügen, um die von ihnen eingegangenen Risiken abzudecken. Sie umfasst die Bewertung der Bilanz, die Solvenzkapitalanforderung (SCR), d. h. das Kapital, das zur Absorption erheblicher Verluste erforderlich ist, und die Mindestkapitalanforderung (MCR), d. h. die Mindestsicherheitsschwelle, unterhalb derer die Solvabilität des Versicherers als unzureichend angesehen wird.
- Säule II: Governance und Aufsicht – Diese Säule schreibt vor, dass Versicherungsunternehmen über robuste Governance-Systeme verfügen und regelmäßig eine eigene Risikobeurteilung und Solvabilitätsbewertung (ORSA) durchführen müssen. Diese Säule konzentriert sich auf die Qualität des Risikomanagements, die Strategie und den aufsichtsrechtlichen Überwachungsprozess.
- Säule III: Transparenz- und Berichtspflichten – Diese Säule verpflichtet die Versicherer, detaillierte Informationen über ihr Risikoprofil, ihr Governance-System und ihre Solvabilität zu veröffentlichen. Dazu gehört die regelmäßige Veröffentlichung von Solvabilitäts- und Finanzlageberichten (SFCR), um die Öffentlichkeit und die Aufsichtsbehörden zu informieren.
addactis® Capital Modeling hilft Ihnen dabei, die Solvency II-Vorschriften in allen drei Säulen zu erfüllen: Kapital, Governance und Berichterstattung.
Was ist der schrittweise Ansatz von Solvency II?
Es gibt 5 Schritte:
- Schritt 1: Datenerfassung und -verwaltung
Sammeln Sie effizient alle erforderlichen Daten aus verschiedenen Quellen, Formaten und Datenverbindungen und stellen Sie so die Vollständigkeit der Perimeterdaten sicher. Verwalten Sie Datenflüsse nahtlos zwischen verschiedenen Transformationsschritten und gewährleisten Sie dabei Rückverfolgbarkeit und Integrität. Integrieren Sie Datenqualitätsprüfungen bei der Dateneingabe. Greifen Sie auf Dashboards für Datenqualitätswiederherstellung, Datenübersicht und Analyse zu. Fügen Sie für jedes Team einen Eingabeschritt hinzu. - Schritt 2: Berechnung und Analyse
Nutzen Sie unsere fortschrittlichen versicherungsmathematischen Bibliotheken mit verschiedenen Anwendungsfällen, um alle erforderlichen Berechnungen präzise durchzuführen. Unsere integrierten Tools unterstützen komplexe versicherungsmathematische Modelle und liefern robuste und zuverlässige Ergebnisse. Dank der Designfunktionen können Sie die Lösung an die Mechanismen Ihrer Produkte anpassen. Während des gesamten Abschlussprozesses ermöglichen Dashboards die Darstellung von Standardindikatoren, um wichtige Kennzahlen in Bezug auf Bewertung und Solvabilitätsprognose zu verstehen, zu kommunizieren und zu überwachen. - Schritt 3: Berichterstattung und Compliance
Erstellen Sie umfassende Berichte, die alle regulatorischen Anforderungen erfüllen. Stellen Sie die Einhaltung der Solvency-II-Standards sicher und liefern Sie transparente und detaillierte Unterlagen für Wirtschaftsprüfer und Stakeholder. - Schritt 4: Überprüfung und Entscheidungsfindung
Analysieren Sie die erstellten Berichte, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Unsere Lösung bietet Echtzeit-Einblicke in geschäftliche Auswirkungen, Rentabilität und Risiken und unterstützt Sie so bei der strategischen Planung und Unternehmenssteuerung. Modellieren Sie die verschiedenen Stresstest-Szenarien, die von der Aufsichtsbehörde oder der Unternehmensleitung festgelegt wurden, genau. Vergleichen Sie die Ergebnisse für jeden Schritt. Vergleichen Sie am Ende einige Szenarien. - Schritt 5: Kontinuierliche Verbesserung und Anpassung des operationellen Risikos
Implementieren Sie Feedbackschleifen, um die versicherungsmathematischen Prozesse und Modelle kontinuierlich zu verbessern. Bleiben Sie über Änderungen der Vorschriften auf dem Laufenden und passen Sie sich schnell an, um die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften und Effizienz sicherzustellen. Erhalten Sie die Granularität bei der Risikomessung, die Sie für Solvency und die kommenden IFRS17-Rahmenbedingungen benötigen.
